香港账户ruhr避免被限制

海外银行账户如何避免“”

据我们所知，随着CRS协议的落实，和国际金融反洗钱反恐怖主义融资环境的影响，银行加强了客户身份及资格的审核工作，当银行发现客户可能存在“可疑交易”时，将要求提交“尽职调查”资料，若不配合或无法通过资格审核，有可能会被列为“高风险客户”从而导致账户被冻结。 因此，为了避免此状况发生，维护好您的海外银行账户，请务必确保：
1. 不做“僵尸户”或不动户，账户不能长期处于不活跃或不活动状态，须维持合理适度的资金流动，如3个月内保持3-5次合理的往来交易；同时，应避免账户资金大笔快进快出，整进整出的情况。
2. 尽量避免与FATF的黑/灰名单国家或地区发生交易，若与这些地区有资金往来，账户会被银行列为可疑账户，进而被做出相应的冻结措施；如有真实业务来往，需提前告知，跟银行客户经理进行沟通，确认后再操作。
3. 须及时回复银行调查信，履行CRS或尽职调查要求，及时、积极配合，并按时按要求填写并回复银行。
4. 不要帮他人收汇或结汇，坚决杜绝和地下钱庄资金往来，对交易往来的资金需要有明确的来历及去向，以免导致任何法律责任。

为了避免银行账户出现被冻结或不能使用、影响公司营运的情况，建议大家备用2-3个不同的银行账户，将资金及贸易往来以不同账户交，通过此举不仅可以分散风险，同时还可与不同的银行建立良好关系以待不时之需，届时需要银行帮忙的时候也有可选之地。